意定监护制度

蒂芙尼·阿提亚

公证人

前言

意定监护制度根据2007年3月5日法律设立，在有关困难群体法律保护的改革中，该法得到了更为广泛的认可。

2009年1月1日，该法正式生效。自此，一个人可以通过意定监护制度，为自己指定一位监护人，在自己精神或身体状况恶化的情况下对自己实施监护。当事人可以通过针对自己的意定监护委托，预先安排对其本人的保护；也可以通过针对他人的意定监护委托，安排对其未成年或残疾子女的保护。

意定监护委托，指当事人自行选择一位自己信任的人（受托人），在自己（委托人）丧失能力的时候，由他（受托人）负责管理自己（委托人）的财产、收入和日常生活。

意定监护制度，使当事人得以预先应对可能发生的丧失能力所造成的后果，而不用在自己真的丧失能力的时候，去求助于监护法官的裁决。因此，有了这一制度，司法介入便成为了辅助的手段。

很多法律都成功地运用了意定监护制度。

魁北克在其1990年4月15日的法律中，规定了针对可能丧失能力者的预防性监护委托，这一法律引起了人们极大的兴趣。在1990年到2005年7月的那段时间里，魁北克总共办理了100多万份这样的委托书，而魁北克的人口仅有700万。目前，在所有的监护案例当中，有一半是根据意定监护委托而实施的。

在德国，1990年9月12日法律设立了养老监护委托。

在西班牙，2003年11月18日法律设立了意定监护委托。

这些委托的目的都是一致的：预先安排合适的措施，以便当事人在突然发生失能的情况下，能保护其本人或财产。

这一常规监护制度给予了委托人很大的自由，但目前，它在法国被运用得并不多。

法国法律将委托人的意思置于绝对优先的地位，委托人可以自由选择受托人，规定后者的监护范围（第一部分）。不过，在发生特殊情况或危机的时候，受托人的权力会受到规制或限制（第二部分）。

第一部分  预先安排失能监护的自由

A. 监护对象的意思

1）意定监护的对象和原因

意定监护委托，首先是针对当事人自己的，目的在于防止意外事件对其精神或身体机能造成损害、并妨碍其意思自由表达所带来的后果。

委托人必须具备完全的民事能力，才能签署意定监护委托书。他可以在生命中的任何时候设立意定监护委托，条件是他不能处于被监护的状态。如果他处于财产受管理的状态，那么必须在其财产管理人的协助下，设立意定监护委托。

失能发生的时候，只要出具失能医学证明，监护委托即可生效。

开具医学证明的医生，必须在共和国检察官所指定的医生名单上；医学证明必须明确指出：委托人不具备表达意思的能力。

意定监护委托书也可以针对他人。

意定监护委托书专门用于亲属、或者父母双方在世的一方，后者不得处于受监护或者受财产管理的状态。鉴于当事人指定受托人不是为了自己，而是为了他人，因此法律规定这时候意定监护委托书必须经过公证。

委托书涉及的对象可以是：

- 未成年子女

- 经济上或精神上受父母照顾的成年子女

父母出于预先安排其残疾子女未来的需要，可以指定一名或多名受托人，在自己无法继续监护子女的时候，由受托人代为履行这一任务。

2）受托人的资质

委托人在起草委托书的过程中，拥有很大的自由，因此委托书反映的是当事人各自不同的情况。

受托人的选择范围很大：受托人可以是一位，也可以是两位或以上；他们可以集体或分头实施监护，也可以被要求必须集体实施监护。如果受托人有多位，他们的监护职责可能只涉及某一个方面。

比如，王女士是一位丧偶的70岁老人，她有两个热爱她、照顾她的儿子。她在身体健康的时候，设立了意定监护委托，指定两个儿子中的一个管理她的财产，而另一个儿子则负责照料她的健康、养老院、及其与他人的关系。两位受托人在签署委托书的时候，必须接受各自的职责。

受托人可以是自然人或法人，必须在成年人保护司法受托人的名单上，并且受到指定。

当事人可以指定一名受托人，如果该受托人身故或者无法履行监护，则当事人可以另行选择受托人。

只要意定监护委托还没有开始生效，委托人就可以对委托书进行修改或收回。受托人也可以通过事先通告，放弃履行监护。

意定监护委托实施期间，受托人不得免除自己的监护义务，除非得到监护法官的批准。但是，根据民法典第482条的规定，在且仅在特殊情况下，受托人可以代替第三人行使财产管理职责。

意定监护委托对企业领导而言尤为有用。这类人充满活力，勇敢坚强。在失能发生之前，他指定一位有能力、深受其信任的人（比如一位会计师、或一位企业领导朋友……），一旦自己无法继续单独管理自己的企业，就由这位受托人代为管理。而当企业领导痊愈之后，监护委托便告中止。

B. 受托人的职责

意定监护制度的设立目的，在于使保护措施符合每个人不同的需求。意定监护委托很好地满足了委托人的意思，即保护其人身和财产。

1）人身保护

受托人必须以适合委托人身体状况和判断能力的方式，照顾委托人的身体。

受托人必须保护委托人，尊重后者的个人隐私、生活环境，保证他与家人、他者、以及社交或社团生活成员关系的连续性。

委托人生病时，受托人应保证其受到合适的医治。

委托人的意思，甚至可以包括赋予受托人更大的权力，比如拒绝在自己垂死的情况下进行无望的抢救（公共卫生法典，第L1111-11条），或者拒绝人为延长自己的生命（公共卫生法典，第L1110-5条第2款）等。

2016年2月2日通过的有关生命终止的法律，批准了当事人在一些极端情况下可以发出预先性指令，比如事故或重病造成的重大且不可逆转的大脑病变等。这种预先性指令其实就是一种意定监护委托，只不过范围较小而已，因为它只涉及人身而不涉及财产。

而意定监护委托则范围更广，因为它预先安排了人身和财产两方面的规定。

但是，严格意义上的个人赞同文书，不导致对被保护者的代表或帮助。

意定监护委托不得规定：

- 关于孩子出生的申报或承认

- 同意领养

- 关于孩子姓名选择或更改的申报

2）财产保护

有关财产的意定监护委托书在形式上非常自由：它可以是私署文书或公证文书。

但经过公证的委托书可以赋予受托人更多权力。

如果委托书经过公证，那么受托人可以完成任何类型的财产行为，包括处分行为，如抛售公司股票、出售第二住宅（除本文第二部分将要介绍的一些行为之外）等。

而私署委托书给予受托人的权力则较少。委托人只能对财产加以保存、或进行日常管理（比如：管理收入、购买住房保险等）。如果受托人希望对财产进行处分，那么他必须向监护法官提出申请，而有公证委托书的话，则不需要。

因此，受托人的权力取决于委托书的形式。

经过公证的委托书，给予委托人很大自由，使他大大拓宽了受托人的权力。但尽管如此，受托人的权力仍然是有限制的。

第二部分 – 预先安排失能监护的限制

值得庆幸的是，受托人并非没有束缚。监护委托开始实施之后，在某些情况下，法律对受托人的权力进行了规制、限定和补充。

A. 监护法官的介入

只要任何一位相关利益人提出要求，监护法官即可介入，对某些监护行为进行监督。

1）特殊情况

在下列情况下，监护法官必须介入：

- 受托人出售、签署或中止 与委托人主要住宅及其动产相关的 租赁合同（民法典第426条第3款）。

- 受托人实施无偿处分行为，无论该处分行为是何形式或性质：

·         赠与

·         放弃受惠继承

·         和人寿保险相关的交易

如果相关交易表现出受托人的自由意志，那么在没有获得监护法官批准的情况下，受托人不得签订、更改或购买人寿保险，指定或更换保险受益人。

受托人有权签订人寿保险合同，但必须对受益人条款的起草做深入分析，以保证被指定的受益人不会收到任何间接赠与。

- 更改银行账户的户名：如受托人要更改委托人的银行账户户名，或在现有账户的基础上另开新的账户，必须得到监护法官的批准。不过，受托人可自由行使对银行账户的日常正常管理。

2）危机情况

任何相关人员都可以上诉法官，对意定监护委托的执行提出异议。

这时，法官可能作出以下反应：

- 如果他发现委托人的财产利益没有得到充分的保护，则可以排除委托，转而采取法定保护措施（比如监护或财产管理）。在这种情况下，监护委托自动终止。

- 维持监护委托的实施，但附加补充保护措施。在这种情况下，常规保护和法定保护以自主和畅通的方式，同时存在。

- 允许受托人、或者特别指定一名受托人，以完成监护委托所没有覆盖到的一些行为。

B. 公证人的监督作用

受托人不能按照自己的意思自由行事，他承担有财务方面的义务。

监护委托开始执行的时候，他必须制定一份委托人的财产清册，并且在委托的执行过程中不断更新这份清册。

其次，他每年、以及委托任务完成之时，都必须制定一份年度管理账目，提交给公证人（如果监护委托是私署文书的话，年度管理账目则提交给监护法官）。受托人对其管理过失和欺诈行为承担责任。

公证人对管理账目和完成的行为实施检查。公证人有警告的义务：遇到任何无法解释、不符合委托书条款、或违背受保护人利益的行为或资金流动，他必须提请监护法官介入。

结论

如今，起诉越来越多地让位于当事人之间的协议。

意定监护委托即为一种协议，它并不需要每一次都有法官介入。

经过公证的意定监护委托书拥有众多好处：

- 司法安全和契约平衡

- 书写精确、内容和谐

- 受托人的权力得到加强

意定监护制度，使得一个人能在头脑清醒的时候，安排对自己的保护，以应对可能发生的失能情况。

这种预先采取的措施，是一种应对失能需要的解决方案，而这种需要已经构成了当今社会的真正挑战。

出处

法国公证人大会：关于特殊困难群体，2006年5月

第42届公证及不动产法律研讨会，2007年10月19日，1262

公证人理事会杂志，号外，第5期，2016年5月

公证人职业生涯，2016年7-8月，第319期

www.notaires.paris-idf.fr – 人与家庭 – 意定监护委托