“公证人在反洗钱与反恐融资中的作用”中法线上交流会顺利举办

2026年7月7日下午，由上海市司法局指导，上海市公证协会与法国人公证人高等理事会主办，上海中法公证法律交流培训中心（以下简称“中法中心”）承办的“公证人在反洗钱与反恐融资中的作用”中法线上交流会顺利召开。上海市公证协会秘书长、上海市临港公证处主任、中法中心董事长兼中方主任丁闻，北京市长安公证处公证员李嘉健，上海市东方公证处民事部部长吴强，上海市市北公证处副主任王晨代表中方参会。法国公证人高等理事会中国事务代表、克鲁法公证人、中法中心法方董事奥利维耶•威克斯，法国公证人高等理事会反洗钱与反恐融资合规部主任芭芭拉・拉拉克，法国公证人高等理事会反洗钱与反恐融资专家、艾克斯-普罗旺斯公证人弗雷德里克・奥利维尔，法国公证人高等理事会欧洲与国际事务部副主任、中法中心法方主任威利·嘉西诺代表法方参会。线上交流会由丁闻与威克斯主持，上海市各公证机构公证人员通过在线直播形式观看。

公证作为典型的预防性法律制度，深度参与不动产交易、资产流转、跨境财产处置等高风险场景，是各国反洗钱、反恐融资治理体系的重要前端防线，承担着源头筛查、合规审核、风险预警的法定职责与社会责任。伴随跨境家事公证、不动产交易、大额财产处分、涉外资产处置等业务持续增长，公证行业面临的洗钱、恐怖主义融资风险持续凸显。

本次交流会聚焦公证人反洗钱与反恐融资法定职责、行业监管、刑事风险、涉外公证实务等内容，邀请两国公证行业代表，结合中法两国法律规范与公证实践开展专题分享，在比较法视野下围绕公证合规体系建设相关问题开展研讨。

奥利维耶•威克斯系统阐述了法国在反洗钱与反恐融资领域的刑事法律框架与实践成效。法国建立由预防规制、刑事惩治构成的法律制度框架：预防层面依托《货币与金融法典》、欧盟反洗钱指令与金融行动特别工作组标准，由金融情报中心（TRACFIN）归集可疑交易线索，公证行业高度重视可疑交易线索报送工作，构建专属加密平台报送可疑交易，年均报送量达三千余件，相关线索为执法机关打击洗钱犯罪提供重要情报支撑；刑事层面依据《法国刑法典》界定洗钱与恐怖主义融资，区分二者在资金来源、行为特征上的差异，明确犯罪双重要件与分级量刑，同时规定法人刑事责任。此外，法国政府陆续设立国家金融、反恐、有组织犯罪三大专业检察院查办相关案件，所获成效显著。

李嘉健结合一线从业工作经历，立足行业监管实际，系统梳理了我国公证行业反洗钱监管体系现状与核心特点。我国司法行政部门严格依据《反洗钱法》等相关法律法规，对公证行业反洗钱工作实施分层分类监管，并与人民银行协同建立常态化、规范化的联合监督检查工作机制。在此基础上，其紧扣国内公证业务场景，聚焦反洗钱工作落地过程中的现实堵点与难点，展开深度思考与针对性探析，为优化公证行业反洗钱监管工作提供了务实参考。

芭芭拉・拉拉克介绍了法国公证行业反洗钱与反恐融资监管组织架构与规制体系：行业自律组织分为公证人高等理事会、大区公证人理事会、省级公证人公会三级机构，法律明确划分权责，省级公会为法定合规监管主体，大区理事会组织每两年至少一次事务所定期检查，高等理事会统筹行业政策、提供监管协助并设立全国专项检查部门。依据相关法律，监管机关实行书面与实地核查，核查报告受总检察长监督，对公证人违规行为可下达整改令、限制任职、罚款等惩戒，同时明确公证人需落实风险管控、客户尽调、可疑申报、档案留存等法定合规义务。

王晨聚焦涉外公证业务应用场景，以“镜鉴、守护、扎根”三大研究维度，对比中法两国公证反洗钱制度的差异与优势，系统梳理了我国公证反洗钱制度“三级递进”发展脉络，并以上海公证行业前沿实践为依托，重点阐述多项本土化、数字化创新举措：常态化开展反洗钱专项培训，夯实从业人员专业能力；将风险防控审查机制嵌入公证办证全流程，实现风险闭环管控；创新推出跨境公证“资金提存+账户监管”特色服务模式，针对复杂跨境并购交易场景，量身定制专业化公证配套方案；全方位完善涉外公证领域反洗钱治理体系，为跨境金融风险防控提供公证赋能路径。

弗雷德里克・奥利维尔围绕法国公证行业反洗钱工作展开分享，指出法国公证人虽遵循严格职业保密制度，但该义务存在法定例外，公证人发现洗钱、恐怖主义融资可疑线索时必须履行可疑交易申报义务，且不得向客户泄露申报事宜；公证机构依托贴近市场、深度参与大额财产交易的优势开展前端风险排查，发现交易逻辑、资金来源等疑点后需深度核查，存疑即向金融情报中心（TRACFIN）报送线索。同时，法国公证行业依托数字化转型、专业培训、风险管理制度、标准化内部流程完善风险防范能力，作为非金融行业中反洗钱工作成效突出的主体，长期与政府保持常态化协作，守护公民权益，筑牢国家经济安全防线，高效应对各类新型金融犯罪风险。

吴强依托公证侧重交易真实性核验、权属关系实质审查的核心特征，结合现行法律规范与上海公证服务典型案例，全面阐释了公证参与金融风险治理的核心职能价值，明确其在风险源头拦截、交易证据溯源、跨部门协同治理、跨境风险防控等方面的重要作用，并立足行业发展现状，梳理归纳了当前我国公证行业参与反洗钱工作的现存短板，针对性提出了行业规范化发展与落地实施的优化路径。

交流研讨环节，参会人员结合两国公证实践，重点围绕尽职调查与可疑交易报告的差异、中法反洗钱监管主体分工协同模式等问题开展交流。中法专家分别结合本国法律制度、监管规则与实务经验逐一答疑，双方围绕公证合规数字化建设、统一行业合规操作指引、跨部门风险线索协同、公证从业人员合规培训等议题充分交换意见，形成多项共识。

公证制度作为多元化风险防控、纠纷治理机制重要组成部分，在反洗钱、反恐融资领域具备前置防控优势，能够有效服务金融治理现代化。中法两国公证制度各具特色，在反洗钱合规管理、交易风险甄别等方面积累了丰富经验。然而，面对跨国、隐蔽、复杂的涉恐涉钱风险，单一国家的治理模式往往难以实现长效防控。本次线上交流会搭建起中法公证行业反洗钱合规领域专业交流平台，深化双方合规交流、互鉴实务经验，对于筑牢跨境交易安全屏障，提升两国公证行业风险防控能力具有重要现实意义。

本次交流会在中法双方热烈、友好的氛围中落下帷幕。